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您應該知曉 的反洗錢知識

更新:2019-06-13 10:16:26       來源: 達州晚報 

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作者: □林華    編輯:龐嵐月

為有效防控洗錢風險,維護金融持續。作為金融機構客戶的您,也應該知道反洗錢的這些小知識。今日,本刊特刊登反洗錢知識,以饋讀者。

什么是洗錢?什么是反洗錢?為什么要反洗錢?

洗錢是指明知是犯罪所得及其產生收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。洗錢行為具有嚴重的社會危害性,洗錢活動是嚴重的經濟犯罪行為,不僅破壞經濟活動的公平公正原則,破壞市場經濟有序競爭,損害金融機構的聲譽和正常運行,威脅金融體系的安全穩定,而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系,對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依據《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

通過反洗錢工作的有效開展,從而預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢及相關犯罪。

社會公眾的反洗錢義務和應具備的反洗錢意識

(一)選擇安全可靠的金融機構。合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。根據《中華人民銀行共和國反洗錢法》的規定,金融機構在對依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密。選擇安全可靠,嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息才會更加安全。

(二)主動配合金融機構進行客戶身份識別。按要求出示您的有效身份證件,完整、準確、詳細填寫您的身份信息,積極配合金融機構工作人員完成身份確認,認真金融機構工作人員機構的合理提問。

(三)不要出租或出借自己的身份證件。出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:他人借用您的名義從事非法活動;協助他人完成洗錢和恐怖活動;成為他人金融詐騙活動的替罪羊;誠信狀況受到合理懷疑;聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

(四)不要出租或出借資金的金融賬戶和銀行卡。金融賬戶和銀行卡不僅是您進行交易的工具,也是反洗錢資金監測和案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的賬戶從事洗錢和恐怖融資活動。因此,不出租、出借金融賬戶和銀行卡,既是對您權利的保護,又是守法公民應盡的義務。

(五)不要用自己的賬戶替他人提現。通過各種方式提現是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

(六)遠離網絡洗錢。在人們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時,不法分子也利用網絡快速傳播非法信息。近年來破獲的網上銀行詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件給予的警示:對網絡信息要仔細甄別,不要輕易通過網上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。對于網絡信息要時刻警惕,不可因貪占一時便宜而落入騙局。

(七)舉報洗錢活動,維護社會公平正義。為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利,《中華人民共和國反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報機關應當對舉報人和舉報內容保密。

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